То, что Bitcoin является взаимозаменяемым, не делает все монеты проекта одинаковыми. Необходимо обращать внимание на то, каким способом были получены цифровые активы. На сайте одной из самых крупных европейских криптобирж WhiteBIT https://whitebit.com/ru/aml-service вы можете проверить свои средства на чистоту. Та крипта, которую не примет ни одна порядочная платформа, называется грязной.
Есть такие случаи, что подобные монеты продавали ниже рыночной стоимости на нерегулируемых ресурсах. Но это работает и в обратную сторону: некоторые пользователи готовы доплачивать за кристально чистые Биткоины, к примеру, которые только что намайнены. Из этого следует, что происхождение все-таки влияет на курс. Поэтому AML-проверка Биткоинов на чистоту является актуальной процедурой для всех игроков рынка.
Отмывание денег: что это?
Это процесс, при котором незаконно полученные средства получают статус легальности. Чтобы скрыть происхождение активов, грязные деньги внедряют в легальную финансовую схему. Далее такие средства направляются в разные организации, банковские учреждения, страховые компании, брокерские конторы инвестиций и недвижимости.
Люди, которые отвечают за отмывание денег, могут депонировать незначительные суммы черного нала или вывозить средства за границу. Делается это с целью того, чтобы отмыть грязные активы и представить их как полученные из легального источника доходов. Но часто после этого они снова попадают на черный рынок. Из-за этого существенно усложняется борьба с преступностью.
Что такое AML-проверка криптовалюты и зачем нужна?
К категории грязных криптовалют причисляются такие, которые ранее участвовали в разноплановых преступных схемах, например:
- Хакерские атаки.
- Финансирование терроризма.
- Торговля незаконными товарами или услугами.
- Отмывание денег.
Биткоин – крипта, курс которой сделал ее самой известной и востребованной в мире. Несмотря на большое количество информации в сети, многие полагают, что Bitcoin, как это говорили изначально, является полностью конфиденциальной и анонимной валютой. Безусловно, кошельки могут быть в некоторой степени анонимными, когда не просят регистрироваться или верифицироваться.
Но важно понимать, что все транзакции записываются в публичном блокчейне. Биткоин – это полностью прозрачная система, при этом технологии, которые мониторят и анализируют платежи, развиваются очень быстро. Поэтому важна AML-проверка Биткоина. Если криптобиржа выявит грязную транзакцию, например, это будут украденные ранее с платформы средства, то эта площадка и другие сервисы запросто внесут такие цифровые монеты в черный список.
Что делать, если грязные активы попадут на ваш счет?
- Не удастся торговать такой криптой на авторитетных криптобиржах. Проверка транзакции AML сразу же выявит нелегальное происхождение денег, после чего они будут заморожены до выяснения обстоятельств.
- Вслед за криптой блокируется и учетная запись. В ходе разбирательства после AML-проверки вам необходимо будет доказать, что конкретно вы не имеете никакого отношения к мошенническим схемам.
- Повышается риск получения штрафов за пользование грязными активами, даже если вы не знали до этого о проблемах с вашей криптой.
Для начала можно протестировать AML-проверку бесплатно. Подобное, как правило, предлагают все известные сервисы как возможность ознакомиться с их функционалом. Это позволит вам убедиться, что вся криптовалюта чистая и не замешана ни в каких противозаконных деяниях.
