Те, що Bitcoin є взаємозамінним, не робить усі монети проекту однаковими. Необхідно звертати увагу на те, яким способом було отримано цифрові активи. На сайті однієї з найбільших європейських криптобірж WhiteBIT https://whitebit.com/ua/aml-service ви можете перевірити свої кошти на чистоту. Та крипта, яку не прийме жодна порядна платформа, називається брудною.
Є такі випадки, що подібні монети продавали нижче за ринкову вартість на нерегульованих ресурсах. Але це працює і у зворотний бік: деякі користувачі готові доплачувати за кришталево чисті Біткоїни, наприклад, які щойно намайнені. З цього випливає, що походження таки впливає курс. Тому AML-перевірка Біткоїнів на чистоту є актуальною процедурою для всіх гравців ринку.
ВІДМИВАННЯ ГРОШЕЙ: ЩО ЦЕ?
Це процес, у якому незаконно отримані кошти набувають статусу легальності. Щоб приховати походження активів, брудні гроші запроваджують у легальну фінансову схему. Далі такі кошти направляють у різні організації, банківські установи, страхові компанії, брокерські контори інвестицій та нерухомості.
Люди, які відповідають за відмивання грошей, можуть депонувати незначні суми чорної готівки або вивозити кошти за кордон. Робиться це з метою того, щоб відмити брудні активи та подати їх як одержані з легального джерела доходів. Але часто вони знову потрапляють на чорний ринок. Через це суттєво ускладнюється боротьба зі злочинністю.
ЩО ТАКЕ AML-ПЕРЕВІРКА КРИПТОВАЛЮТИ І НАВІЩО ПОТРІБНА?
До категорії брудних криптовалют відносяться такі, які раніше брали участь у різнопланових злочинних схемах, наприклад:
- Хакерські атаки.
- Фінансування тероризму.
- Торгівля незаконними товарами чи послугами.
- Відмивання грошей.
Біткоїн – крипта, курс якої зробив її найвідомішою та затребуваною у світі. Незважаючи на велику кількість інформації в мережі, багато хто вважає, що Bitcoin, як це говорили спочатку, є повністю конфіденційною та анонімною валютою. Безумовно, гаманці можуть бути до певної міри анонімними, коли не просять реєструватися або верифікуватися.
Але важливо розуміти, що всі транзакції записуються у публічному блокчейні. Біткоїн – це повністю прозора система, при цьому технології, які моніторять та аналізують платежі, розвиваються дуже швидко. Тому важлива AML-перевірка Біткоїну. Якщо криптобіржа виявить брудну транзакцію, наприклад, це будуть викрадені раніше з платформи кошти, то цей майданчик та інші сервіси запросто внесуть такі цифрові монети до чорного списку.
ЩО РОБИТИ, ЯКЩО БРУДНІ АКТИВИ ПОТРАПИТЬ НА ВАШ РАХУНОК?
- Не вдасться торгувати такою криптою на авторитетних криптобіржах. Перевірка транзакції AML одразу виявить нелегальне походження грошей, після чого вони будуть заморожені до з’ясування обставин.
- Слідом за криптою блокується обліковий запис. В ході розгляду після AML-перевірки вам необхідно буде довести, що конкретно ви не маєте жодного відношення до шахрайських схем.
- Підвищується ризик отримання штрафів за користування брудними активами навіть якщо ви не знали до цього про проблеми з вашою криптою.
Спершу можна протестувати AML-перевірку безкоштовно. Подібне, як правило, пропонують усі відомі послуги як можливість ознайомитися з їх функціоналом. Це дозволить вам переконатися, що вся криптовалюта чиста і не замішана в жодних протизаконних діяннях.
